Finanzplanung

Bereiche der Finanzplanung

Eine sinnvolle Finanzplanung deckt nach Möglichkeit folgende Bereiche ab:

- Vorsorge
- Liquidität
- Vermögen / Anlageplanung
- Steuern
- Altersversvorsorge

Je nach persönlicher Situation müssen die einzelnen Bereiche unterschiedlich gewichtet werden, denn
•  der eine hat ein hohes Einkommen
•  der andere ein hohes Vermögen
•  der Dritte befindet sich in der Aufbauphase
•  der eine trägt Verantwortung für weitere Menschen
•  der andere kann sich auf seine eigenen Ziele konzentrieren.

So oder so kann keiner dieser Bereiche unabhängig von anderen geplant werden. So ist beispielsweise eine Vermögens- resp. Anlageplanung ohne vorherige Evaluierung der für Ihren Lebensstil benötigten Liquidität sinnlos, ja sogar gefährlich, da Sie eventuell aufgrund ungeplanter Ausgaben langfristige Anlagen zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen müssen. Der Steuerbereich wiederum ist sowieso von allen anderen Planungsmassnahmen betroffen.

Im Zentrum einer Finanzplanung steht die Bestandesaufnahme, die Erfassung aller Ausgaben und Einnahmen sowie die Bildung von Rückstellungen und Reserven, die den gewohnten Lebensstil abdecken. Die Erstellung eines solchen Budgets ist unumgänglich. Nur wenn ein solches vorliegt, kann man zur Planung der einzelnen Bereiche schreiten. Unser Werkzeug "Finanzplanung - das Tool" erleichtert Ihnen die Erstellung eines solchen Budgets wesentlich.